江苏泗洪农村商业银行股份有限公司 2017年度信息披露年报

    本信息披露年报旨在向江苏泗洪农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）股东及其他利益相关者提供2017年度的业务发展情况、财务经营状况等相关情况。本行董事会承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。

一、本行简介

本行是在原江苏泗洪农村合作银行基础上，由辖内自然人和企业法人入股组建的股份制商业银行，2011年12月19日，经江苏银监局批复同意，正式挂牌对外营业。本行实行一级法人、统一核算、统一管理、授权经营的经营管理体制，行业管理隶属江苏省农村信用社联合社。本行在宿迁市工商局注册登记，注册资本金35416.4003万元。截至2017年12月31日，本行存款余额136.31亿元，贷款余额108.25亿元。本行下设1个营业部、33个支行，营业网点分布在泗洪县23个乡镇及城区。本行对员工实施全员劳动合同聘用制，员工的录用遵循因需招聘、平等竞争、择优录用的原则，截至2017年12月31日，本行拥有正式在职员工总数为557人。

    二、经营范围

    本行主要经营：（一）吸收公众存款;（二）发放短期、中期和长期贷款;（三）办理国内结算;（四）办理票据承兑与贴现;（五）代理发行、代理兑付、承销政府债券;（六）买卖政府债券、金融债券;（七）从事同业拆借;（八）从事借记卡业务;（九）代理收付款项业务;（十）提供保管箱服务;（十一）经中国银行业监督管理机构批准的其他业务;（十二）代理险种：机动车辆保险、家庭财产保险、健康保险、企业财产保险、意外伤害保险、人寿保险、与贷款标的物相关的财险保险。

三、主要财务数据

1、2017年末资产、负债情况：截至2017年末，本行资产总额153.39亿元，负债总额139.78亿元，所有者权益13.61亿元。

2、相关财务数据：2017年本行实现各项收入9.02亿元，各项支出6.8亿元，其中业务管理费支出2.3亿元、利息支出1.79亿元，年利润总额2.22亿元。

四、主要经营状况

1、存款持续增长。2017年各项存款净增19.72亿元，年末存款总量达136.31亿元，增幅达16.92%，总量居泗洪县各金融机构首位。

2、贷款增长稳定。2017年各项贷款净增7.77亿元，年末贷款总量达108.24亿元，增幅达7.73%，总量居泗洪县各金融机构首位。

 3、不良贷款情况。至2017年末不良贷款按五级分类余额3.5亿元，比年初减少0.2亿元，五级分类不良贷款比例3.24%，比年初下降0.45个百分点。信用、流动、市场、操作及声誉等各类风险管理整体可控。

4、经济效益良好。实现利润总额2.22亿元。

五、董事、监事构成

1、现任董事基本情况（单位：万股）

(注：姜道志、陈美珍、沈权、付树兵、胡道虎董事持有的股份均为法人股。许昌楼、陈家海董事持有的股份均为自然人股)

2、现任监事基本情况（单位：万股）

   (注：李开明、费斌松监事持有的股份均为法人股，胡玉忠、刘志农、陶新辉监事持有的股份均为自然人股。)

六、高级管理层及分支机构

1、高级管理层构成

2、分支机构设置情况：

本行设总行营业部和33个支行。

泗洪农商银行机构一览表

3、本行客服及投诉电话：96008、0527-89898012

七、公司治理情况

1、本行的组织结构按照《商业银行法》、《农村商业银行管理暂行规定》等法规的要求进行设置。本行设立了股东大会、董事会、监事会，并相应制定了其议事规则和工作制度。董事会对股东大会负责，对全行的重大方针政策、发展规划及收益分配进行决策，不干预业务经营管理的具体事务，董事长为法定代表人。监事会对董事会决策、经营层业务开展实施监督。

本行实行董事会领导下的行长负责制。行长对全行的资本和资产行使充分的经营管理权。行长由董事会聘任，向董事会负责。行长的主要职责包括落实股东大会和董事会的决议；批准颁布规章制度；管理全行的日常经营等。本行建立并不断完善所有权与经营权、管理权与监督权既相互分离又相互制衡的管理体制。由于行业的特殊性，本行经营运作受到江苏省农村信用社联合社的行业管理和人民银行、银监部门的监管。本行是资本自聚、资金自筹、经营自主、盈亏自负、风险自担的独立法人，本行的资产、业务、人员、财务及机构设置完全独立。

2、本行实行一级法人体制，支行不具有法人资格。本行实行总行、支行二级机构管理体制。总行对支行实行授权经营管理。本行实行统一核算、统一调度资金、统一管理的财务制度，支行单独核算，会计账务相对独立。本行根据业务范围、业务规模和管理职责的要求，按照精干高效、监督制约的原则设置内部机构。本行机构包括非常设机构和常设机构。非常设机构包括董事会下设的提名和薪酬委员会、风险管理和关联交易控制委员会、审计委员会、战略发展委员会、科技信息委员会和三农金融服务委员会；监事会下设的履职尽职考评委员会；行长室下设的信贷审查委员会、财务审查委员会、采购管理委员会、风险控制委员会、尽职评价委员会、绩效考评委员会、新产品开发委员会。常设机构包括董事会办公室、监事会办公室、监察室、办公室、人力资源部、金融市场部、电子银行部、授信管理部、信贷管理部、计划财务部、科技信息部、审计稽核部、合规风险部、安全保卫部、运营管理部、后勤保障部、总行营业部。

3、本行2017年度召开股东大会会议1次。审议通过了《泗洪农商银行二届董事会2016年度工作报告》、《泗洪农商银行二届监事会2016年度工作报告》、《泗洪农商银行2016年度净利润分配方案》、《泗洪农商银行2016年度财务预算执行情况的报告》、《董事会对董事包括独立董事2016年度履行职责的评价报告》、《监事会对董事会及其董事、监事、高级管理层及其成员2016年度履职评价报告》、《泗洪农商银行2016年度专项审计报告》、《关于修改后泗洪农商银行新章程的议案》、《泗洪农商银行2017年度财务预算方案》、《关于<宿迁银监分局关于泗洪农商银行2015年度监管意见>执行整改情况报告》等10项议案，并形成了10项决议。

本行董事会2017年度召开会议7次，其中2次临时会议。听取12项报告、审议通过了《泗洪农商银行2016年度业务经营工作报告》、《泗洪农商银行2017年经营目标的议案》等54项议案，并形成了54项决议。同时，董事会下设的六个专业委员会共召开19次会议，审议通过了48项议案提交董事会审议。本行三名独立董事不仅履行了董事应有的职责，还认真履行了独立董事的职责。

本行监事会2017年共组织召开监事会5次，分别审议通过了2016年度监事会报告、2016年度董事、监事、高级管理人员履职评价报告等17项议案。同时，监事会全体监事共列席董事会5次，并对有关决议提案进行认真研究和讨论，充分发表意见和建议，切实履行我行章程赋予的工作职责。

八、股利分配情况

本行的股利分配遵循“同股同利”的原则，按股东持有的股金数额，以现金股利或其他合法的方式进行分配。

本行本着对股东负责的态度，实现股东股金价值。本行将在可分配利润方式的选择范围内，充分考虑到股东的需要，并根据有关法律法规和章程，以本行交纳所得税后的利润，按下列顺序分配：弥补以前年度亏损；提取盈余公积、公益金；支付股东股金红利。

2017年度，报经省联社批准，经本行董事会决议，本行股金分红比例拟为10%，经股东大会审议确认后，于次年6月末之前分红到位。

九、报告期内总行高级管理人员薪酬情况

2017年，本行高级管理人员薪酬按照省联社相关规定执行。

十、关联方及关联交易情况

本行制定了关联交易管理的基本制度，董事会设立关联交易控制委员会，负责审查重大关联交易，控制交易风险，按照国家法律法规和本行相关规定管理关联交易。本行坚持诚信、公允的商业原则，坚持处理关联交易与处理一般客户的银行业务一致，严格按照有关法律法规及公司制定的各项业务管理规章制度进行操作，确保现有的关联交易不会对公司正常经营活动产生重大实质影响。本行2017年度全部关联方交易余额22295.34万元。本行关联贷款还本付息情况良好；所有关联交易符合公允诚信原则，授信条件不优于其他非关联方交易。

（一）关联方

1、持本行5%以上（含5%）股份的股东

2、其他关联方情况

其他关联方包括关键管理人员（董事、监事、总行高级管理人员）或与关键管理人员关系密切的家庭成员，以及能够控制、共同控制或对本行施加重大影响的企业。截至2017年12月31日，本行其他关联方并与本行发生交易的客户为泗洪县分金亭医院有限公司、江苏富园建设有限公司、泗洪宏源国际大酒店有限公司、泗洪县分金亭妇幼医院有限公司、陈家海等5户。

（二）关联方交易

本行与关联方交易的条件及价格均按本行的正常业务进行处理。针对不同类型和内容的关联交易，本行根据《江苏泗洪农村商业银行股份有限公司与内部人和股东关联交易管理办法》由董事会审计与关联交易控制委员会负责监督关联交易的审批。

1、发放贷款和垫款余额

2、利息收入

十一、相关信息披露表：

单位：人、%、万元、次

注：本报告所涉及主要指标及财务数据已经中天银会计师事务所有限责任公司江苏分所审计（中天银苏审字【2018】24号）。